Chère cliente, Cher client,
En ce début d’année, je prends un moment pour vous partager quelques informations pertinentes et importantes pour un plan de match financier optimal.
Pour en discuter ou encore pour toutes questions, n’hésitez pas à prendre rendez-vous.
- COMPTE D’ÉPARGNE LIBRE D’IMPÔT (CELI)
Que ce soit pour épargner ou investir, le CELI s’avère une choix flexible et judicieux. Le plafond de cotisation à un CELI pour 2024 est de 7 000 $, en plus de vos droits de cotisation inutilisés des années précédentes.
- NOUVEAUTÉ – COMPTE D’ÉPARGNE LIBRE D’IMPÔT POUR L’ACHAT D’UNE PREMIÈRE PROPRIÉTÉ (CELIAPP)
Disponible depuis 2023, ce compte offre plusieurs avantages. Son utilité va bien au-delà de l’achat d’une première propriété pour toute personne admissible. Le plafond annuel de cotisation est de 8 000$ en plus des droits de cotisations inutilisés en 2023 pour un maximum de 40 000$ à vie.
- RÉGIME ENREGISTRÉ D’ÉPARGNE-RETRAITE (REER)
La date limite pour votre cotisation REER déductible de vos impôts 2023 est fixée au 1er mars 2024.
- RÉGIME ENREGISTRÉ D’ÉPARGNE-ÉTUDES (REEE)
5 000$ est le montant maximal annuel de cotisations admissibles aux subventions gouvernementales si le plafond de cotisations n’a pas été atteint au cours des années précédentes. Le REEE peut être ouvert par toute personne (parent, grand-parent, tuteur, ami, etc.) qui veut épargner pour les études postsecondaires d’un enfant.
BON À SAVOIR
Si l’enfant bénéficiaire d’un REEE célèbre ses 17 ans en 2024, alors il est temps de discuter d’une stratégie de décaissement afin de réduire, voire éliminer, l’impôt sur vos retraits.
Mon objectif est de vous accompagner dans l’ensemble de vos projets financiers. Que ce soit pour la planification de votre retraite, l’achat d’une propriété, financer les études des enfants, l’évaluation de vos protections (assurance vie, maladie grave, invalidité…).
Je vous remercie de votre confiance et au plaisir de continuer de faire équipe avec vous encore cette année.
P.S. Si vous avez choisi l’option sans papier, n’oubliez pas de télécharger vos relevés fiscaux via l’Espace client, disponibles généralement vers la fin du mois de février.
